一、軟件概述

關鍵詞：商業(yè)銀綜合實訓 商業(yè)銀實訓教學軟件 商業(yè)銀實訓教學平臺 商業(yè)銀實訓教學系統(tǒng) 商業(yè)銀實訓室解決方案

1、系統(tǒng)能實現(xiàn)的目標和功能

《思沃商業(yè)銀行模擬實訓系統(tǒng)》完全按照商業(yè)銀行會計核算方法并結合金融銀行專業(yè)實訓室解決方案開發(fā)而成，模擬幾近真實的商業(yè)銀行模擬環(huán)境中練習所學金融理論和操作技能。該教學平臺軟件設計開發(fā)充分體現(xiàn)商業(yè)銀行的綜合柜員制，模擬銀行的個人業(yè)務、對公業(yè)務、網(wǎng)上銀行業(yè)務，模仿銀行組織結構(總行由若干分行構成，分行由若干支行組成)。由教師建立一個模擬的商業(yè)銀行實驗項目，并為該實驗項目配置實驗環(huán)境，設置實驗參數(shù)，統(tǒng)一控制實驗進程。學生在教師搭建的商業(yè)銀行教學實驗環(huán)境中，通過扮演綜合角色、柜員角色來開展各項個人業(yè)務（存款業(yè)務、銀行卡業(yè)務、貸款業(yè)務、匯款業(yè)務、外匯業(yè)務、代理業(yè)務）、對公業(yè)務（存款業(yè)務、貸款業(yè)務、人民幣支付結算服務業(yè)務）。在學生開始實驗操作之前，首先由扮演綜合角色的學生進行實驗準備工作，然后由扮演柜員角色的學生，添加個人客戶或企業(yè)客戶，并向銀行提交相關的個人業(yè)務或?qū)珮I(yè)務辦理申請，由一般柜員或綜合柜員相互協(xié)作受理各項業(yè)務。通過該教學軟件系統(tǒng)的操作，不僅深化學生對銀行金融理論的理解，而且加快掌握銀行系統(tǒng)操作技能，讓學生體驗真正的商業(yè)銀行業(yè)務流程。

另一方面，為了加強學生對商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務的了解，我們在參照、歸納商業(yè)銀行主要受理、承辦的網(wǎng)上業(yè)務之后，經(jīng)過研究分析開發(fā)出“思沃網(wǎng)上銀行系統(tǒng)”。由個人網(wǎng)上業(yè)務、企業(yè)網(wǎng)上業(yè)務、銀行后臺系統(tǒng)三部分組成，學生經(jīng)過注冊成為合法的個人客戶或企業(yè)客戶，登錄系統(tǒng)，演練相應的個人版網(wǎng)上銀行和企業(yè)版網(wǎng)上銀行業(yè)務，使學生逐步熟悉網(wǎng)上銀行業(yè)務的實際操作和后臺管理流程。

以多媒體動畫表現(xiàn)形式，逼真的顯示商業(yè)銀行的實際業(yè)務辦理過程，有效增加軟件的趣味性。使學生在掌握理論知識的同時熟悉銀行業(yè)務的實際操作過程，改變其知識結構，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實用性人才，增強學生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)內(nèi)含全面的商業(yè)銀行知識庫，涉及了大量新的業(yè)務知識和法律規(guī)定，收錄商業(yè)銀行的基本業(yè)務知識，允許教師擴容系統(tǒng)知識庫。強大的案例管理功能，支持教師新建、上傳、編輯案例數(shù)據(jù)，設置案例分析重點、順序、答案提示，訓練學生分析解決問題的能力。

二、軟件功能簡介

該系統(tǒng)從教學的軟件、硬件建設，以滿足對銀行實訓系統(tǒng)的建設要求達到與銀行一樣的仿真效果，使學生可以在仿真的銀行環(huán)境中，面對銀行每日的工作開始模擬操作，實現(xiàn)掌握銀行柜員的主要業(yè)務操作和各種業(yè)務單據(jù)的使用，使學生可以更快的適應工作要求。系統(tǒng)由核心業(yè)務和外圍業(yè)務組成。核心業(yè)務包括個人業(yè)務和對公業(yè)務，外圍業(yè)務包括網(wǎng)上銀行、銀行自助終端查詢、會計核算、磁卡及密碼小鍵盤支持系統(tǒng)和單據(jù)存折打印支持系統(tǒng)。

商業(yè)銀行系統(tǒng)主要是用來對柜員核心業(yè)務進行實訓，通過不同的業(yè)務角色扮演，完成不同的業(yè)務操作，達到仿真實訓，模擬操作的教學目的。柜員按權限劃分為對公業(yè)務柜員、對私業(yè)務柜員、所有業(yè)務柜員和綜合柜員。

系統(tǒng)構架圖：

主要業(yè)務系統(tǒng)：

個人業(yè)務系統(tǒng)：是柜員用來處理個人業(yè)務的系統(tǒng)，包括了個人存款業(yè)務、銀行卡業(yè)務、個人貸款業(yè)務、匯款業(yè)務、個人外匯業(yè)務和個人代理業(yè)務。

對公業(yè)務系統(tǒng)：系統(tǒng)用來處理公司客戶或單位客戶的業(yè)務處理系統(tǒng)，包括對公存款業(yè)務、對公貸款業(yè)務、支付結算業(yè)務。對公業(yè)務柜員需要根據(jù)客戶所遞交的憑證進行判斷客戶需求是否正確。包括對客戶需求的理解、單據(jù)的欄位填寫正確性、單據(jù)的書寫規(guī)范性、單位及法人印簽的正確性、票據(jù)用途的合理性、背書轉(zhuǎn)讓的合法性等。

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)：網(wǎng)上銀行系統(tǒng)是Internet上的虛擬銀行柜臺?！熬W(wǎng)上銀行”通過Internet網(wǎng)絡或其它信息網(wǎng)絡，將用戶電腦終端連接至銀行，實現(xiàn)將銀行服務直接送到企業(yè)用戶辦公室和家中。它改變了銀行傳統(tǒng)的服務方式，是銀行業(yè)務系統(tǒng)的擴充和延伸。網(wǎng)上銀行系統(tǒng)為客戶提供賬戶查詢，轉(zhuǎn)賬匯款等功能，模擬客戶安全便捷的管理活期存款。

銀行自助終端查詢：自助終端查詢時銀行提供給客戶自助辦理查詢業(yè)務，查詢功能包括帳戶信息查詢、賬號余額查詢、帳戶明細查詢。學生通過操作銀行自助終端查詢系統(tǒng)可以達到身臨其境的體驗銀行各類業(yè)務的效果。

會計核算系統(tǒng)：會計核算系統(tǒng)讓學生體驗銀行各種業(yè)務的帳務處理過程。

配套硬件教輔工具：為了更加逼真的模擬銀行工作環(huán)境，實現(xiàn)了人機交互方式，系統(tǒng)引入了硬件設備支持系統(tǒng)，系統(tǒng)主要包括磁卡及密碼小鍵盤支持子系統(tǒng)、配套票據(jù)和磁卡。

票據(jù)打印系統(tǒng)：票據(jù)打印支持系統(tǒng)支持各種主流票據(jù)打印機，同時提供專門印制的普通存折，和票據(jù)，真實體驗票據(jù)自動填寫功能。

三、軟件特點及優(yōu)勢

1、最新的現(xiàn)代商業(yè)銀行管理方法

系統(tǒng)的開發(fā)嚴格遵循我國的金融制度、金融法規(guī)，在功能和操作流程上與現(xiàn)行的商業(yè)銀行業(yè)務系統(tǒng)完全保持一致。學生可以通過本系統(tǒng)將所學的銀行理論知識與現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務管理系統(tǒng)相結合，通過對本系統(tǒng)的模擬實驗操作，充分理解所學的銀行理論知識與實際應用系統(tǒng)的聯(lián)系。

2、與商業(yè)銀行完全一樣的業(yè)務管理模式

商業(yè)銀行業(yè)務管理模式一般是采用三級管理方式，即總行---分行---支行模式，這種模式是目前國內(nèi)所有商業(yè)銀行通行的業(yè)務模式。本教學平臺軟件同樣采用這種業(yè)務模式，教師設置每個學生擔任的角色。

3、采用軟硬件結合，逼真模擬銀行工作環(huán)境

通過“工學結合”的模式，為學生提供真實實訓平臺，設計了硬件設備支持系統(tǒng)，支持接入符合國家標準的磁卡讀寫設備、密碼輸入設備和打印設備，在真實的環(huán)境進行職業(yè)訓練，使學生可以實際接觸業(yè)務，從而實現(xiàn)將來就業(yè)的零距離。

4、提供齊全真實的平臺實訓業(yè)務和憑證，與會計核算有效結合

系統(tǒng)以國內(nèi)商業(yè)銀行的業(yè)務模式為依據(jù)，提供銀行常見的存取款業(yè)務、貸款業(yè)務、外匯交易業(yè)務、支付結算業(yè)務、代理業(yè)務、網(wǎng)上銀行、自助終端查詢。并將業(yè)務與銀行會計連接起來，實現(xiàn)了業(yè)務處理、記帳、入賬、報表的有效結合。

5、設置統(tǒng)一管理的銀行管理中心

設立綜合柜員管理維護銀行的基礎信息、金融信息、信貸管理、中間業(yè)務管理。具備靈活的利率機制、費率機制，服務定價。方便新業(yè)務的快速搭建和開發(fā)。

6、創(chuàng)新的實驗評分測驗系統(tǒng)

系統(tǒng)為教師考評學生的實際操作能力提供一個有力的工具。教師可以通過系統(tǒng)檢驗學生對實際商業(yè)銀行應用系統(tǒng)的動手能力。系統(tǒng)的教學管理系統(tǒng)中包含了一套智能實驗測評系統(tǒng)，教師可以定義每一項操作的得分，并在設置的時間段內(nèi)給學生的操作實驗作出綜合評價，并輸出實驗報告，極大地方便了教師對學生實驗結果進行綜合考評。

7、系統(tǒng)采用了目前國內(nèi)所有商業(yè)銀行通行的三級管理方式，即總行---分行---支行模式，教師設置每個學生擔任的角色。

8、為更加逼真的模擬銀行工作環(huán)境，配備了硬件教輔工具，使學生可以在仿真的銀行環(huán)境中，模擬銀行每日的工作。

9、系統(tǒng)涵蓋了商業(yè)銀行的所有業(yè)務，高仿的業(yè)務流程使學生更好地掌握銀行柜員的主要業(yè)務操作和各種業(yè)務單據(jù)的使用。

10、系統(tǒng)提供了知識庫、在線幫助、業(yè)務介紹、業(yè)務流程圖和相關憑證等輔助信息，來幫助學生熟悉軟件的使用和明確銀行業(yè)務的操作要求，及時給學生進行操作指導。

11、系統(tǒng)設置了財務角色，讓學生體驗銀行各種業(yè)務的賬務處理過程。

12、系統(tǒng)配的強大的案例分析系統(tǒng)，充分融合用戶需求，集實驗操作、練習、學生于一體，滿足學生學習和實訓的要求。教師在系統(tǒng)中添加各種銀行案例資料，學生選擇案例進行分析練習，逐步提高自身的分析能力。

13、系統(tǒng)內(nèi)置數(shù)據(jù)備份與恢復接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。

14、考核評分系統(tǒng)

獨立的考核評分體系為客觀公正地評價學生的模擬實驗成績提供了可靠手段。在實訓結束后，教師可方便地查詢每個學生的成績以及操作錯誤，并留下相關評語。系統(tǒng)還能自動完成最高分、最低分、參考人數(shù)等統(tǒng)計任務，且可對每個案例進行錯誤分析。

15、安全的數(shù)據(jù)備份管理

系統(tǒng)內(nèi)置數(shù)據(jù)備份與恢復接口，為系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全性提供了可靠的保障。系統(tǒng)管理員通過訪問“主目錄/eMarket/database/index.aspx”，打開數(shù)據(jù)備份與恢復操作頁面，進行數(shù)據(jù)庫連接測試、數(shù)據(jù)庫還原、數(shù)據(jù)庫備份操作。

16、人性化的操作提示

為使學生能盡快掌握該教學平臺軟件的操作方法，《思沃商業(yè)銀行模擬實訓系統(tǒng)》無論是軟件界面，還是操作流程，都體現(xiàn)了人性化的理念。對于每一個商業(yè)銀行實驗項目，系統(tǒng)都設置了操作步驟提示功能，學生只需要點擊提示按鈕，系統(tǒng)就會自動提示當前的操作步驟，有效的幫助學生準確掌握操作方法，減少操作失誤。

四、系統(tǒng)能開發(fā)出的實驗項目

系統(tǒng)借鑒現(xiàn)代商業(yè)銀行最新的管理方法，參照商業(yè)銀行成熟的業(yè)務流程，采用實驗形式全面模擬商業(yè)銀行個人業(yè)務、對公業(yè)務、網(wǎng)上銀行業(yè)務的辦理規(guī)程。使學生在掌握理論知識的同時熟悉銀行業(yè)務的實際操作過程，培養(yǎng)商業(yè)銀行真正需要的實用性人才，增強學生的社會就業(yè)競爭力。系統(tǒng)主要包括如下十一個實驗項目：

1、個人存款實驗

2、個人銀行卡實驗

3、個人貸款實驗

4、個人匯款實驗

5、個人外匯實驗

6、個人業(yè)務代理實驗

7、企業(yè)存款實驗

8、企業(yè)貸款實驗

9、企業(yè)支付結算實驗

10、個人網(wǎng)上銀行實驗

11、企業(yè)網(wǎng)上銀行實驗